Fraude par mule financière.

Les victimes, appelées mules financières, sont incitées à recevoir des fonds dans leur compte bancaire par virement bancaire, transfert de fonds ou dépôt de chèque. Ces fonds proviennent souvent d’activités criminelles, telles que des arnaques ou du blanchiment d'argent.

Les victimes transfèrent ensuite l’argent vers un autre compte ou une plateforme de cryptomonnaie, selon les instructions des fraudeurs, en échange d'une compensation financière.

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Arnaque du stratagème d'investissement.

Les fraudeurs se font passer pour des experts en finances ou en investissement dans le but de vous faire investir par l’intermédiaire d’une plateforme de négociation en ligne frauduleuse.

Pour cela, ils utilisent des comptes de cryptomonnaies dont ils ont le contrôle, ou soutirent de l'argent de la victime au moyen de Virement Interac^MD, par exemple. Ils font miroiter des gains faciles et rapides en s’appuyant sur leur prétendue expertise et vous encouragent à investir de plus en plus pour augmenter vos bénéfices, mais sans jamais fournir de retour d’investissement.

De quoi se méfier :

• On vous incite à effectuer des investissements de manière non sollicitée;

• On vous promet des rendements anormalement élevés;

• On vous parle d’une opportunité d’investissement unique et à ne pas rater qui semble trop belle pour être vraie;

• On vous demande de payer pour pouvoir investir ou pour récupérer vos gains;

• On vous force à ouvrir un compte, notamment en demandant l’accès à distance à votre ordinateur;

• On vous demande de déposer de l’argent par Virement Interac, carte de crédit, ou en cryptomonnaie;

• On vous propose de l’aide, notamment en vous demandant l’accès à votre ordinateur, votre cellulaire, ou vos identifiants de connexion;

• On vous promet de récupérer et de vous rendre de l’argent perdu lors d’une autre arnaque d’investissement.

Comment se protéger :

• Ne cliquez pas sur des publicités ou des articles concernant des investissements en ligne ou sur les réseaux sociaux si le contenu n’est pas diffusé par des institutions bien établies;

• Ne répondez pas aux messages non sollicités d’inconnus sur les réseaux sociaux;

• Privilégiez les investissements avec les institutions membres de l’Association des banquiers canadiens (ABC);

• Vérifiez que l’entreprise et la personne avec qui vous faites affaire sont autorisées à vous vendre les placements offerts. Communiquez avec l’Autorité des marchés financiers (AMF) ou consultez le Registre des entreprises et des individus autorisés à exercer;

• Ne divulguez jamais de renseignements personnels tels que votre date de naissance, votre numéro d’assurance sociale (NAS), vos mots de passe, et n’envoyez pas de photo de vous ou de vos pièces d’identité;

• N‘autorisez jamais quelqu’un à prendre le contrôle de votre ordinateur, votre cellulaire ou votre tablette;

• Si vous avez donné accès à l’un de vos appareils numériques, débranchez ou éteignez-le immédiatement. Si vous réalisez que vous avez été victime d’une arnaque, coupez toute communication avec les fraudeurs et contactez votre institution financière au plus vite, à l’aide d’un numéro de téléphone officiel.

• Si vous on vous demande de l’argent pour récupérer vos gains à la suite d’un investissement, refusez. Les investissements légitimes ne requièrent pas de déboursement supplémentaire afin d’accéder à vos gains.

Prenez le temps de réfléchir à votre investissement et de vérifier les informations qui vous ont été fournies. N’agissez jamais dans l’urgence. Une opportunité fiable ne nécessitera jamais une action immédiate.

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